מילון מונחים: נוסטרו, מסחר אוטומטי ו-MT5
הסברים קצרים בעברית ל-42 מונחים שפוגשים בחברות נוסטרו ובמבחני נוסטרו, ברובוטי מסחר ל-MetaTrader 5 ובמסחר בפורקס. ההגדרות כלליות: הכללים המדויקים משתנים בין חברות הנוסטרו ובין המסלולים, ולכן תמיד כדאי לבדוק אותם באתר הרשמי של החברה.
עודכן
נוסטרו, מבחנים ותיק ממומן
חברת נוסטרו Prop Firm
חברה שמממנת סוחרים: בדרך כלל, סוחר שעובר מבחן מסחר בתשלום מקבל תיק ממומן ומקבל חלק מהרווחים בו. בחלק מהחברות התיק הממומן הוא חשבון בהון מדומה (Simulated), והחברה משלמת לסוחר את חלקו ברווחים. בבנקאות "חשבון נוסטרו" הוא מונח אחר: חשבון שבנק מחזיק אצל בנק אחר.
להרחבה: המדריך לחברות נוסטרו
סוחר נוסטרו Prop Trader
סוחר שסוחר לפי הכללים של חברת נוסטרו: קודם עובר מבחן נוסטרו בתשלום, ואם עמד ביעד הרווח ובמגבלות ההפסד, מקבל תיק ממומן וחלק מהרווחים בו. סוחר נוסטרו יכול לסחור ידנית או, בחברות ובמסלולים שמאפשרים זאת, עם רובוט מסחר (EA) – לכל חברה כללים משלה.
מבחן נוסטרו Challenge
שלב הערכה בתשלום שבו הסוחר צריך להגיע ליעד רווח בלי לחרוג ממגבלות ההפסד ומשאר הכללים של החברה. עלות המבחן משולמת לחברת הנוסטרו ותלויה בגודל התיק.
להרחבה: איך עוברים מבחן נוסטרו
שלבי המבחן Challenge Phases
במסלול דו-שלבי המבחן מחולק ל-Phase 1 (האתגר) ול-Phase 2 (שלב האימות, Verification), ולכל שלב יעד רווח משלו. מספר השלבים משתנה לפי החברה והמסלול: יש מסלולים של שלב אחד ויש של שלושה שלבים.
תיק נוסטרו (תיק ממומן) Funded Account
החשבון שחברת הנוסטרו נותנת לסוחר אחרי שעבר את שלבי המבחן. בתיק הזה הסוחר מקבל חלק מהרווחים, וממשיך לסחור לפי מגבלות ההפסד של החברה. בחלק מהחברות התיק הממומן מתנהל בהון מדומה (Simulated).
חלוקת רווחים Profit Split
החלוקה של הרווחים בתיק הממומן בין הסוחר לחברת הנוסטרו. לרוב הסוחר מקבל 80%-90% מהרווחים והחברה מקבלת את השאר.
משיכת רווחים Payout
העברת חלקו של הסוחר ברווחי התיק הממומן אליו. התדירות ואמצעי התשלום תלויים בחברה ובמסלול: יש מסלולים עם משיכה כל 14 יום ויש עם משיכה חודשית, והתשלום יכול להיות בהעברה בנקאית, דרך פלטפורמת תשלומים כמו RISE או ב-USDC.
להרחבה: משיכת רווחים מחברת נוסטרו
תוכנית הגדלת תיק Scaling Plan
מנגנון שבו חברת הנוסטרו מגדילה את התיק הממומן של סוחר שעומד בתנאים שלה לאורך זמן, למשל רווחיות לאורך כמה חודשים. התנאים וקצב ההגדלה שונים בכל חברה.
כללי המבחן וניהול סיכונים
יעד רווח Profit Target
אחוז הרווח, ביחס לגודל התיק ההתחלתי, שצריך להשיג כדי לעבור שלב במבחן. היעד נקבע בכל חברה ובכל מסלול בנפרד.
מגבלת הפסד יומית Daily Loss Limit
ההפסד המקסימלי שמותר לצבור ביום מסחר אחד, באחוזים מגודל התיק או מהיתרה בתחילת היום (כל חברה מחשבת לפי הכללים שלה). חריגה ממנה מסיימת את המבחן או את התיק; הרובוט של ALTRIX מיועד למסלולים שבהם מגבלת ההפסד היומית היא 5%.
להרחבה: ניהול סיכונים בתיק נוסטרו
מגבלת הפסד כוללת Max Drawdown
הירידה המקסימלית שמותרת בחשבון לאורך כל התקופה, ביחס ליתרה ההתחלתית או, בחלק מהמסלולים, ביחס לשיא שהחשבון הגיע אליו (Trailing Drawdown). חריגה ממנה מסיימת את המבחן או את התיק הממומן.
יתרה ושווי חשבון Balance / Equity
יתרה (Balance) היא הכסף בחשבון לפי העסקאות שכבר נסגרו; Equity היא היתרה יחד עם הרווח או ההפסד של העסקאות הפתוחות. חברות נוסטרו מחשבות את מגבלות ההפסד לפי אחת מהן או לפי שתיהן, כל חברה לפי הכללים שלה.
ימי מסחר מינימליים Minimum Trading Days
מספר הימים המינימלי שבהם צריך לבצע עסקה כדי לעבור שלב במבחן, גם אם יעד הרווח הושג מוקדם יותר. יש חברות ומסלולים שלא דורשים מינימום כזה.
סטופ לוס Stop Loss
פקודה שסוגרת עסקה אוטומטית כשהמחיר מגיע לרמת הפסד שנקבעה מראש, כדי להגביל את ההפסד בעסקה. בתנודתיות חדה הסגירה יכולה להתבצע במחיר שונה מהמתוכנן (Slippage).
טייק פרופיט Take Profit
פקודה שסוגרת עסקה אוטומטית ברווח כשהמחיר מגיע לרמה שנקבעה מראש. יחד עם הסטופ לוס היא קובעת מראש את שתי נקודות היציאה מהעסקה, ומהמרחק של כל אחת מהן ממחיר הכניסה נגזר יחס הסיכון-סיכוי.
יחס סיכון-סיכוי Risk/Reward
היחס בין מה שאפשר להפסיד בעסקה – המרחק עד הסטופ לוס – לבין מה שאפשר להרוויח בה, המרחק עד הטייק פרופיט. סטופ של 20 פיפים ויעד של 40 פיפים, למשל, הם יחס של 1:2; יחס טוב לבדו לא אומר שהעסקה תצליח.
להרחבה: מחשבון גודל פוזיציה
רובוטי מסחר, MetaTrader 5 ומסחר אוטומטי
רובוט מסחר (בוט מסחר) Expert Advisor (EA)
תוכנה שרצה בתוך MetaTrader ומבצעת עסקאות באופן אוטומטי לפי כללים מוגדרים מראש. לא כל חברות הנוסטרו מאפשרות EA, ולכל חברה כללים משלה לשימוש בו.
להרחבה: איך עובד בוט מסחר · איך בוחרים רובוט מסחר · מה זה EA ואיך מתקינים · רובוטי המסחר של אלטריקס
מטה טריידר 5 MetaTrader 5 (MT5)
פלטפורמת מסחר של חברת MetaQuotes, שבה מנהלים חשבון מסחר, צופים בגרפים ומריצים רובוטי מסחר (EA). הרובוטים של ALTRIX פועלים ב-MetaTrader 5.
MQL5 MetaQuotes Language 5
שפת התכנות של MetaTrader 5, שבה כותבים רובוטי מסחר (EA), אינדיקטורים וסקריפטים. הקוד נשמר בקובץ mq5, והפלטפורמה מריצה את הגרסה המהודרת שלו, קובץ ex5.
להרחבה: קובצי EA וההתקנה שלהם ב-MT5
סיסמת משקיע Investor Password
סיסמה נוספת לחשבון ב-MetaTrader 5, שמאפשרת להתחבר ולראות את מצב החשבון, את העסקאות ואת הגרפים – אבל לא לסחור. משתמשים בה כדי לתת למישהו לעקוב אחרי החשבון בלי לתת לו שליטה בו.
להרחבה: פתרון תקלות ב-MetaTrader 5
חשבון דמו Demo Account
חשבון מסחר בכסף וירטואלי, שבו מתרגלים את הפלטפורמה ובודקים רובוט בזמן אמת; הפסד בו לא יורד מכסף אמיתי. ב-MetaTrader 5 פותחים חשבון דמו מתוך הפלטפורמה, אבל תוצאות בדמו לא מבטיחות תוצאות בחשבון אמיתי, שבו הביצוע והעלויות יכולים להיות שונים.
להרחבה: בדיקת רובוט בחשבון דמו ב-MT5
מסחר אלגוריתמי Algorithmic Trading
מסחר שבו תוכנה מחליטה מתי להיכנס לעסקה ומתי לצאת ממנה, ומבצעת את העסקאות לפי כללים קבועים מראש. היתרון הוא ביצוע עקבי לפי הכללים, אבל זה לא מבטיח רווח.
להרחבה: אלגו טריידינג בישראל
בדיקה היסטורית Backtest
הרצה של אסטרטגיית מסחר על נתוני מחירים מהעבר, כדי לראות איך הייתה מתנהגת; ב-MetaTrader 5 עושים זאת בכלי Strategy Tester. תוצאות עבר אינן מעידות על תוצאות עתידיות.
בדיקת Forward Forward Test
בדיקה של אסטרטגיה על נתונים שלא שימשו לכיוונון שלה: ב-Strategy Tester של MetaTrader 5 – על החלק המאוחר של התקופה שנבדקה, או בזמן אמת בחשבון דמו. היא עוזרת לזהות אסטרטגיה שהותאמה יותר מדי לנתוני העבר (Overfitting).
להרחבה: בדיקת Forward ב-Strategy Tester
שרת וירטואלי VPS
מחשב מרוחק שפועל ברציפות, שעליו אפשר להתקין את MetaTrader 5 ואת הרובוט. VPS הוא אופציונלי: הוא נדרש רק אם רוצים שהרובוט יפעל 24/7 גם כשהמחשב שלכם כבוי.
להרחבה: מדריך VPS למסחר אוטומטי
ברוקר Broker
חברה שפותחת ללקוח חשבון מסחר ומבצעת עבורו עסקאות בשווקים. ALTRIX אינה ברוקר: היא מפתחת תוכנה, והמסחר מתבצע בחשבון של הלקוח אצל ברוקר או אצל חברת נוסטרו.
שיטת מרטינגייל Martingale
שיטה שבה מגדילים את גודל העסקה אחרי כל הפסד – בגרסה הקלאסית מכפילים אותו – כדי שעסקה מרוויחה אחת תחזיר את כל ההפסדים. ברצף הפסדים החשיפה גדלה מהר מאוד, ובתיק עם מגבלת הפסד יומית רצף כזה יכול לפסול את החשבון.
מסחר גריד Grid Trading
שיטה שבה פותחים עסקאות נוספות במרווחי מחיר קבועים, כמו רשת מעל המחיר ומתחתיו. כשהמחיר נע בכיוון אחד לאורך זמן, העסקאות הפתוחות מצטברות לחשיפה גדולה.
קופי טריידינג Copy Trading
שירות שמעתיק אוטומטית לחשבון שלכם את העסקאות שנפתחות בחשבון של סוחר אחר, למשל דרך שירות Signals של MetaTrader 5. ברובוט מסחר, לעומת זאת, התוכנה עצמה רצה אצלכם ומחליטה לפי כללים קבועים מראש.
להרחבה: איך עובד רובוט מסחר אוטומטי
סיגנלים למסחר Trading Signals
התראות על עסקה מוצעת – צמד, כיוון ולפעמים גם סטופ לוס וטייק פרופיט – שנשלחות לסוחר, והוא מחליט אם לבצע אותן בעצמו. בניגוד לרובוט מסחר הביצוע נשאר בידיים שלכם; ב-MetaTrader 5, לעומת זאת, השם Signals מתאר שירות של העתקת עסקאות.
מונחי מסחר בפורקס
פורקס Forex
השוק הבינלאומי למסחר במטבעות, שבו קונים מטבע אחד ומוכרים מטבע אחר בצמד, למשל EUR/USD. המסחר בו פתוח 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע (24/5).
אירו/דולר EUR/USD
צמד המטבעות אירו מול דולר אמריקאי: המחיר מראה כמה דולרים שווה אירו אחד (למשל 1.1000). הרובוט של ALTRIX מתמחה במסחר על צמד EUR/USD.
להרחבה: איך הרובוט סוחר ב-EUR/USD
פיפ (פיפס) Pip
יחידת השינוי המקובלת במחיר של צמד מטבעות. ב-EUR/USD פיפ אחד הוא 0.0001, למשל מעבר מ-1.1000 ל-1.1001. בפלטפורמות רבות המחיר מוצג עם ספרה נוספת, שהיא עשירית פיפ.
להרחבה: יורו דולר למתחילים: פיפ, לוט וספרד · מחשבון פיפס: כמה שווה פיפ
לוט Lot
יחידת הגודל של עסקה. לוט סטנדרטי בפורקס הוא 100,000 יחידות ממטבע הבסיס (ב-EUR/USD: 100,000 אירו); 0.1 לוט נקרא מיני לוט ו-0.01 לוט נקרא מיקרו לוט.
מרווח Spread
ההפרש בין מחיר הקנייה (Ask) למחיר המכירה (Bid) של צמד מטבעות ברגע נתון. זו עלות מסחר שמשלמים בכל עסקה, והיא משתנה לפי הברוקר, השעה ותנאי השוק.
החלקה Slippage
הפער בין המחיר שבו ביקשתם לבצע עסקה לבין המחיר שבו היא בוצעה בפועל. היא שכיחה יותר בתנודתיות חדה – למשל סביב פרסומים כלכליים או בפתיחת השוק אחרי סוף השבוע – ויכולה לפעול לטובתכם או נגדכם.
להרחבה: החלקה ועיכובים בבדיקה היסטורית
סוואפ Swap
ריבית או עמלה שנזקפת לחשבון על עסקה שנשארת פתוחה אחרי סוף יום המסחר (רולאובר). הסכום תלוי בצמד, בכיוון העסקה ובתנאים של הברוקר או של חברת הנוסטרו, והוא יכול להיות חיובי או שלילי.
להרחבה: עלויות מסחר: ספרד, עמלה וסוואפ
מינוף Leverage
אפשרות לפתוח עסקה בשווי גדול יותר מהכסף שמשמש כביטחון (מרג'ין). לדוגמה, במינוף 1:30 אפשר לפתוח עסקה בשווי 30,000$ עם ביטחון של 1,000$; המינוף מגדיל גם את הרווחים וגם את ההפסדים.
להרחבה: כמה מרג'ין דורשת עסקה: מחשבון
מרג'ין ומרג'ין קול Margin, Margin Call
מרג'ין הוא הסכום שנשמר בחשבון כביטחון כל עוד עסקה ממונפת פתוחה. מרג'ין קול (Margin Call) היא אזהרה שההון בחשבון (Equity) ירד קרוב לביטחון הנדרש; אם הירידה נמשכת עד רמת ה-Stop Out של החשבון, הפלטפורמה סוגרת עסקאות אוטומטית.
להרחבה: מחשבון מרג'ין ומינוף
גידור Hedging
פתיחת עסקה שאמורה לקזז חלק מהסיכון של עסקה אחרת, למשל קנייה ומכירה של אותו צמד באותו זמן. ב-MetaTrader 5 זה אפשרי בחשבונות מסוג Hedging, ולכל חברת נוסטרו כללים משלה לגבי גידור.
להרחבה: השוואת חוקי חברות הנוסטרו לרובוט
סשני מסחר (לונדון, ניו יורק) Trading Sessions
חלוקה מקובלת של יממת המסחר בפורקס לפי מרכזי המסחר הפעילים: אסיה, אירופה (לונדון) ואמריקה (ניו יורק). לסשנים אין שעת פתיחה רשמית, כי השוק פתוח 24/5, אבל המעבר ביניהם משנה את הנזילות ואת התנודתיות לאורך היום.
אין באמור המלצת מסחר. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד, ואין ערובה לרווח.